5月6日下午

受害人小燕到公安局报警称

当天中午她接到一通陌生电话

对方自称是某金融平台的客服

该客服人员告诉小燕

她在大学时使用过该平台的校园贷

如果不注销就会影响之后的征信

小燕回想起

在大学时曾经把身份证借给同学

同学当时好像是去刷单

于是她不自觉地

就把两件事情联系在了一起

这时

小燕又陆续收到很多对方发来的邮件

里面有各种抬头是

“中国银行业监督管理委员会”

之类的截图

信以为真的她

便按要求下载了一款APP

和对方进行语音联系

并按对方指示

操作了多个银行账户上的存款

“要清空额度粉碎账目，

最后才发现，

其实是套现转账。”

在两个小时里

小燕就像被人操控的提线木偶一样

分多次将18万元

打到对方提供的账户上

小燕说

说起这次被骗的经历

真有点缓不神来

以前她听到人家遭遇电信诈骗

还觉得不可思议

总觉得自己本身从事过反诈宣传

还演过这方面的节目

但自己遇到这件事后

还是不小心中招了

“也觉得挺可笑的，

怎么会被骗呢？

其实经历过这次以后，

觉得第一挺后怕的，

第二是骗子手段确实也高明。”

小燕说

骗子深谙心理学

把握诈骗过程的每一个步骤

语速、节奏非常快

让人感到很紧张

根本来不及思考

“我稍微有点迟缓，

他就催我说没有时间的，

转账的界面会过时的，

有一丝丝哪怕两秒钟的迟缓，

就立马催，立马就让转。”

而且

骗子在诈骗时使用了云会议软件

小燕在屏幕上的任何操作

都在对方的监视下

但她自己却并没有意识到

目前

警方已介入调查

民警表示

“电诈”种类繁多

而且一直在不断更新

骗子的技能也千万不可小觑

大家一定不要轻信

任何让你转账汇款的人

延伸阅读：

“跑分”“菜商”“水房”……电信诈骗黑话大揭秘

阻击电信网络诈骗，公安机关持续在行动。日前，辽宁沈阳警方在2天内就成功打掉了3个“跑分”电信诈骗犯罪团伙，冻结的涉案资金高达两亿之多。所谓“跑分”，其实是电信诈骗过程中的一个术语，接下来我们就一起了解一下这个案件。

沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵： “跑分”顾名思义，分就是钱，这个跑就是让钱跑起来。因为诈骗得来的赃款，他要第一时间转出，不能被我们公安机关察觉到，就需要大量的“跑分”人员和大量的银行卡，对赃款进行一个流动式洗钱，最终使这个钱变白，从而回流到诈骗团伙的手中。

今年4月，沈阳市公安局对辖区内一张涉嫌投资诈骗的银行卡进行追踪调查时发现，该银行卡的开办人有售卡获利的犯罪事实，警方通过对卡主突击审讯，一举将8名正在宾馆内进行跑分洗钱的犯罪嫌疑人当场抓获。缴获作案用手机22部，银行卡45张。

沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵： 他们在沈阳通过一个姓李的人指使，在沈阳进行“跑分”活动，由李某找人租住宾馆，并由张某和董某纠集社会的闲散人员进行开办银行卡，在宾馆内从事洗钱活动。

这次抓捕行动的第二天，沈阳警方又在市区内的一个居民小区里将另外一伙正在跑分的犯罪团伙抓获。经审讯，该团伙3人利用通讯软件与境外诈骗窝点勾连，在沈阳市康平县大肆收购银行卡，并租房搭建窝点，为诈骗团伙提供“跑分”洗钱服务，涉及资金流水近9000万元人民币，3人从中非法获利180余万元。

随后，一个专门为境外“杀猪盘”进行跑分洗钱的犯罪团伙也被警方抓获。该团伙在短短数月内就帮助境外诈骗人员转移资金4000余万元。至此，沈阳警方两天端掉了3个跑分犯罪窝点，共抓获犯罪嫌疑人20名，缴获涉案银行卡163张，涉及全国多个省市共170余起案件，涉案金额流水达2.1亿元人民币。

“跑分”诈骗团伙由“菜商”、“水房”等多人构成

警方调查发现，一个“跑分”电信诈骗团伙由金主、卡农、菜商、水房等多人构成。不过，这里说的“菜商”不是菜贩子，“水房”更不是打水的地方，而是诈骗团伙的黑话。

菜商：指盗取并向不法商家、个人售卖公民个人信息的犯罪嫌疑人。

卡农：指给犯罪分子提供大量资金流转用的银行卡的犯罪嫌疑人。

话务员：指专门负责给老百姓打诈骗电话的犯罪嫌疑人。

水房：指拿到赃款后快速拆箱洗钱的犯罪嫌疑人。

从“卡农”收购来的银行卡，也被分为多个层级，一级卡收到赃款最多，为了不被冻结，到账第一时间，“水房”通过转账、支付、网购等方式，将资金拆分流向多个二级卡，通过类似方式拆分更多的三级卡。为逃避打击，一笔资金甚至会“飞”到境外，再兜一圈回来。

从沈阳警方破获的跑分案件中，我们可以看到诈骗资金是如何流转的。首先，实施诈骗者即老板或者金主，要先找到卡农、菜商，从他们手里买到公民个人信息以及银行卡。

犯罪嫌疑人： 我会找“卡农”去买两套卡回来，把这个卡号还有账号密码发到群里面。然后每次操作的时候，上家会在群里面说把卡号发过来，我测下看可不可以用，他们那边能看到明细了，就证明这张卡可以操作。如果进钱了，他就会通知说进钱了，会给我们一个固定的卡号，我们就一直往那个卡号里存钱，然后一天下来结束，按流水的千分之八给我们结算，

护好自己的“钱袋子” 让“分”跑不起来

一笔笔诈骗来的不义之财通过“跑分”最终流向了境外。根据公安部的统计，我国每年有超过万亿的非法资金流向境外，“跑分”就是使用率最高的犯罪手段之一。如何让“分”跑不了，让钱停下来，需要全社会多部门的参与。

沈阳市公安局反信息诈骗支队民警 郑棣涵： 公安机关办案人员实际上是在跟这个洗钱人员拼速度，如果他们速度慢了，或者说停滞在某一张卡中，我们公安机关就能第一时间追查到这张银行卡，将这个银行卡冻结。

跑分的源头作案工具就是两卡，银行卡和电话卡。目前公安机关已经在全国范围内实施断卡行动，打击两卡犯罪。作为公民，我们也要警惕“跑分”陷阱，避免成为犯罪帮凶。

要注意保护个人隐私信息。不要因一时图利，随意出租出借自己的个人银行账户、支付账户等信息；更不要将个人身份信息出卖给他人使用。

注意保护付款码信息。在日常线下购物过程中，要注意保护付款码信息，不要随意将自己的付款码暴露在公开场所，以免被他人使用扫码设施扣款，给个人财产造成损失。

应当珍惜自己社交账号的使用权。不随意向他人转借收款码，不轻易被网络上不切实际的高利润所诱惑，参与洗钱等违法违规活动，避免遭受财产损失和承担法律责任。

（原标题：一位反诈宣讲员，为何被骗18万元？）

来源：北晚新视觉综合 江苏新闻 央视新闻

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