7月15日,招商银行在京举办首届“财富生态合作伙伴大会暨财富开放平台发布会”,信美人寿相互保险社(以下简称“信美相互人寿”)董事长杨帆及总经理胡晗出席了会议,且信美相互人寿也成为第一批入驻招行财富开放平台的保险公司。

会上,招行官宣其零售AUM时点规模已于近日突破10万亿大关,成为率先站上10万亿新台阶的股份制商业银行。

招行相关负责人表示,“面对庞大且迅速增长的客群和AUM,以及客户越来越多元化的财富管理需求,仅靠招行自身提供服务显然不够,我们希望能与合作伙伴形成合力,推动招行大财富管理向数字化、平台化、生态化迈进,为超1.6亿客户提供更好的投资体验,开启全民理财新时代”。

据悉,随着客户行为的线上化,陪伴服务的来源由网点客户经理快速向招商银行App迁移。基于此,招行以招商银行App为依托构建了“财富开放平台”,一端链接全市场优秀的资管机构和产品,让招行与外部合作伙伴形成完善的财富管理生态和大循环;另一端则链接个人客户,以“去中心化”的模式,让客户不仅能享受招行的服务,也能享受优秀资管机构的专业服务。入驻财富开放平台,合作机构可构建自己的“招财号”直接触达其持仓客户和潜在客户。而招行作为平台方将从智能运营、智慧风控等方面为合作伙伴在招商银行App内的“私域”经营赋能。

杨帆在会上表示,“大财富、大平台、大生态”战略是数字化时代招行一次重大的战略升级,影响将非常深远。大财富需要好产品,大平台需要好伙伴,大生态需要好物种。保险在财富管理方面的作用,应该坚守保险诞生时的初心,重在守护财富而非创造财富,在病、死、残、老等至暗时刻帮助人们度过并守护住财富。保险入驻招行财富平台,与其他公募、私募和理财等产品相互补充,以丰富“大平台”的产品线和生态物种。

他还进一步指出,随着“Z世代”崛起,新消费时代来临,面对这类互联网人群,大平台运营要做到三个极致,即极致的体验、极致的产品、极致的运营。极致的体验,指用户交易流程链路和设计要极为舒畅,要“爽”;极致的产品,不是指便宜的产品,而是直击用户痛点的产品;极致的运营,是指内容为“王”、互动为“后”,需要精心打磨内容,持续提升互动频率。作为招行大生态的参与者,我们需要持续内视,聚焦自身产品定制、风险管理、资产负债匹配、数字化科技等核心能力,以三个极致,把体验、产品、运营做好,以匹配合作伙伴大平台的战略,共同为用户创造更大价值。

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