改革开放41年，中国崛起了一批激流勇进的开创者，成就了一批“先富起来的人”。

这群“富一代”，如今已逐渐步入老年，并到了巨额财富传承的关键节点。

“我们估算，中国未来30年，将有50到60万亿的财富，由第一代创始人传给第二代。”胡润百富董事长胡润曾经如是说。

财富的每次迁移，都意味着巨大的商机。

最近一年，上万家家族办公室成立；68家信托公司中，有36家已成立家族信托业务；许多银行也表示，自己开始有了家族信托业务。

机构群雄逐鹿家族财富管理市场，这片蓝海正展现出勃勃生机。

家族办公室需求潜力巨大

伴随我国经济高速增长，财富累积效应显著，家族客户人群不断增多，根据中航信托和UBS联合发布的《2020年中国家族财富与家族办公室调研报告》，参与调研的家族客户平均净财富为9.43亿美元，家族办公室平均管理资产规模为6.04亿美元，财富拥有者的平均年龄为55岁。并且创一代人群集中步入传承阶段，面临家族企业交接和财富代际规划的问题，同时外部相关政策也在变化过程中，如有关遗产税讨论和海外资产缴税（中国加入CRS），如何实现家族财富永续传承、保持家族长青已成为这些客户最为紧迫的需求。

报告还显示，在未使用过家族办公室服务的家族受访者中，有超过3/4的家族表示对家族办公室感兴趣，其中有84%的人正在积极采取措施，家族办公室行业的市场潜力相当大。

家族财富管理迈入2.0时代

当前，家族财富管理已经迈入2.0时代，中国高净值客户的需求已经不再局限于买一些理财产品，而是综合涉及资产配置、税务管理、社会资源、继承人培养、子女婚嫁、医疗健康等多元化的财富管理与传承。在这一点上，家族办公室无疑是具有优势的。

理享家创始人黄海表示，虽然近些年来，圈内人通过努力正不断扩大家族办公室的服务人群和财富管理规模，但这个行业当前仍存在不少问题。

相比欧美乃至香港的大型家族办公室，国内家办机构在专业度、透明度及科技化科普程度上，仍有待提升。“欧美有成熟的专门服务理财师及财富机构的SaaS企业，并已成功上市。”黄海介绍道，“他们为这些家办，提供一整套的技术服务软件、资产分析软件、专业咨询软件及营销工具等等。”

在科技赋能方面，理享家早已开始了探索。黄海介绍，航海家是理享家精心打造出前中后台一体化智能管理系统，可综合高效平台模式、线上渠道拓展能力以及全面的产品服务网络，为财富机构和从业者提供挖掘客户需求、定制产品化推荐和订单追踪等多种服务。

据其介绍，在打造产品过程中，理享家不断听取各个家族办公室理财师反馈，沟通一线客户经理，针对实际需求不断打磨功能，贴合工作场景。目前，海内外有超过2000家财富管理机构、20万余名独立理财师，在使用理享家所提供一站式、全方位赋能服务，提升专业能力。

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