近年来,随着社会的发展和信息技术的不断进步,各种电信网络违法犯罪形式更新升级、层出不穷。达州银行积极践行社会责任,全力防范电信网络诈骗,及时处理各类涉案查询、冻结、止付,强化警银联动,织密织牢反电信诈骗“保护网”。近日,达州银行成功拦截一起跨境电诈交易,有效挽回了客户资金损失,保障了客户资金安全。

4月16日,达州银行通川区支行营业部接待了一位神色匆匆的客户杨某,杨某向达州银行求助,表示其遭遇了电信网络诈骗。通川区支行工作人员耐心询问后得知,杨某当天收到一条与营业执照相关的短信,称“客户的营业信息年报未报送,需登录某网站进行处理,延迟处理将销户,导致无法正常营业”。杨某担心影响营业,便登录该网站进行了相关操作,并输入了本人银行卡号和交易密码,随即收到扣款短信提示,杨某才意识到可能遭遇了电信网络诈骗,于是来达州银行寻求帮助。

达州银行通川区支行第一时间安排员工核实杨某账户流水,确认资金已转出后,初步判断该短信为钓鱼短信,立即协助杨某向公安机关报警,并将该事件上报至达州银行总行。达州银行通过银联风险管理平台查询相关交易信息后,确认该交易为银联跨境交易,即刻将该笔交易以“欺诈交易”进行上报,并将相关信息报送至中国银联四川分公司,请求联系中国银联境外分公司协助处理。

在此期间,达州银行积极与中国银联沟通,询问办理进度,并将最新情况及时反馈客户杨某,做好充分安抚,同时对其开展防范电信网络诈骗知识宣传讲解,提升防范意识,谨防再次上当受骗。经过数日追查与协调,最终在中国银联的协助下,达州银行成功帮助杨某追回被盗刷资金6000余元,切实维护了客户的资金安全。事后,客户杨某专程来到达州银行通川区支行,送上“慧眼识破骗局,维护储户利益”表彰锦旗,表达了对达州银行的感谢。

电信网络诈骗一旦发生,后续破案并追回资金的难度非常大,而银行是拦截电信网络诈骗的重要关卡,达州银行切实履行防范电信诈骗工作职责,筑牢反诈骗防线,认真贯彻落实人民银行、银保监会、公安机关等部门关于打击治理电信网络诈骗犯罪的工作要求,持续强化员工反电信网络诈骗培训,多渠道、多形式开展防范电信网络诈骗知识宣传工作,竭力提升员工、客户防骗意识,悉心服务守护客户资金安全。

达州银行温馨提示:诈骗手法千变万化,但万变不离其宗。要牢记“三不一多”原则:未知链接不点击,陌生来电不轻信,个人信息不透漏,转账汇款多核实。