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首批14只养老目标基金获批 最晚6个月内完成募集

2018-08-07 13:59 北京晚报 TF011

北京晚报讯 市场期待已久的养老目标基金终于面世,昨天,华夏基金、嘉实基金、博时基金、南方基金、富国基金、易方达基金、中欧基金、银华基金、泰达宏利基金、广发基金、中银基金、万家基金、鹏华基金、工银瑞信基金14家基金公司14只养老目标基金获批。按照惯例,上述基金最晚将于6个月内完成募集。

养老目标基金是指以追求养老资产的长期稳健增值为目的,鼓励投资者长期持有,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险的公开募集证券投资基金。3月2日监管层正式发布的《养老目标投资基金指引》规定,养老目标基金将采用FOF形式,借鉴美国做法,采用目标日期、目标风险策略以求稳健,鼓励长期持有,追求养老资产的长期稳健增值。在子基金的投资选择上,养老目标基金又有更加严格的标准。

此次获批的养老目标基金分别包括目标风险策略基金和目标日期基金。其中目标风险策略分别涉及到了保守、成长、稳健、平衡等风险等级,目标日期策略则包括了2035、2040、2050等多个目标期限供投资者按需挑选。在封闭期上,其中9只采取的是3年期封闭管理,4只选取一年期定开,1只采取5年封闭管理。作为养老理财投资品种的TDF基金与普通FOF基金最大的区别在哪里?对此,分析人士指出,TDF特别考验基金经理的资产配置能力和对负债端的深度理解力。换句话说,普通FOF基金的投资目的是追求超额收益,基金经理只需要具备投资品种的选择能力;而TDF基金的投资目的在于提升投资人的老年生活水平,因此尤为需要兼顾合理收益与可控风险的动态平衡,考验的是基金经理的大类资产配置能力。

就目前两种类型而言,目标风险策略基金的风险等级比较清楚,权益类和固收类资产的比例基本恒定,而目标日期基金的期限跨度会比较长,权益类资产的比例会随着约定时间的临近而逐渐降低,风险也会逐渐降低。就适合人群而言,采用目标风险策略的基金适合任何年龄的人群,因为它主要是针对不同风险偏好的投资者来制定不同的投资策略。而目标日期策略则更加适合接近退休的人群,因为他是根据时间维度来设计策略的。

 

 

来源:北京晚报 记者傅洋 于建

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